De sector van family offices groeit sterk in België, aangezien gefortuneerde families op zoek zijn naar partners die hun verhaal, waarden en langetermijndoelen begrijpen. Daarom hebben vier belangrijke spelers (intuitae, Family Partners, Yours Advisory en Family Office van BNP Paribas Fortis) de handen ineengeslagen om de Belgian Family Office Association (BFOA) op te richten. Hun doel is eenvoudig: de sector structureren en professionaliseren.
Family offices zijn particuliere structuren die zich richten op het vermogensbeheer van welgestelde families. “Het gaat erom een orkestleider, een familiefinancieel directeur en ook een huisarts te zijn”, illustreert Diego de Potter, managing partner bij Family Partners. “Maar”, benadrukt hij, “onafhankelijkheid is cruciaal. Een family officer mag absoluut geen belangen hebben in welke structuur dan ook!”
Een groeiend ecosysteem
Volgens de nieuwe organisatie is het ecosysteem van family offices “in volle groei en ontwikkeling”, met families waarvan de behoeften veranderen en de verwachtingen steeds professioneler worden. Het ecosysteem bestaat uit drie soorten structuren: het single-family office (SFO – gewijd aan één enkele welvarende familie), het onafhankelijke multi-family office (MFO – begeleidt meerdere families objectief en onafhankelijk, “maar vaak met vrij vergelijkbare behoeften”) en het gebonden multi-family office (dat ook meerdere rijke families begeleidt, onafhankelijk, maar verbonden aan een bank- of financiële groep, zoals bij BNP Paribas Fortis).
Deze structuren spelen een steeds strategischer rol in de economische en maatschappelijke transformatie in België en Europa, benadrukt de BFOA. Volgens hun gegevens hebben meer dan 680 families in ons land een vermogen van meer dan 25 miljoen euro en wordt een derde daarvan bediend door een family office. Ook blijkt dat ongeveer vijftig actieve structuren meerdere klanten bedienen en dat een honderdtal anderen zich slechts op één familie richt. Samen beheren deze diverse family offices ongeveer 40 miljard euro aan activa.
“Echter, niet allemaal voldoen ze aan de definitie van het beroep dat wij nastreven”, waarschuwt Thomas Descours, een van de directeuren van intuitae, dat een van de Europese leiders in de sector is. Volgens hem zijn er momenteel tussen de 10 à 20 multi-family offices van voldoende omvang die de visie van de BFOA delen.
Een onvoldoende gereguleerde sector
De sector is dus gefragmenteerd maar ook onvoldoende gereguleerd. In tegenstelling tot Luxemburg is er geen specifieke wettelijke regeling die het beroep in België of binnen de EU definieert. Hierdoor zijn er veel verschillende praktijken op de markt, variërend van eenvoudige administratieve functies tot zeer uitgewerkte vermogensbegeleiding. Dit kan ook enige verwarring veroorzaken, aangezien sommige actoren de titel “family office” opeisen zonder de noodzakelijke garanties te bieden.
“Bovendien is het soms moeilijk om de juiste kandidaten te vinden die goede family officers zullen zijn. Je vervangt ze immers niet elke zes maanden…”, voegt Diego de Potter toe.
In deze context is de BFOA opgericht. Het idee om samen te komen in deze nieuwe vereniging, die momenteel bestaat uit de vier oprichters, dateert van twee jaar geleden en ontstond tijdens informele gesprekken tussen de partners, herinnert Thomas Descours zich, die ook voorzitter van de nieuwe vereniging is. “We kwamen tot de conclusie dat het beroep van family officer beter gestructureerd en vertegenwoordigd moest worden.”
Alle betrokkenen zeggen dat ze verenigd zijn door een gemeenschappelijke visie op de functie, die professioneel, onafhankelijk, duurzaam en gericht is op de behoeften van ondernemers en families voor hun respectievelijke vermogens. Met de BFOA hopen ze een sterker en transparanter ecosysteem te kunnen bouwen.
De oprichters weten waar ze het over hebben, aangezien zij toonaangevende spelers op deze markt in België zijn: samen begeleiden ze ongeveer 120 vermogende families. Met uitzondering van BNP Paribas Fortis zijn de partners alleen in Franstalig België actief. Maar ze zijn ervan overtuigd dat family offices uit het noorden van het land zich snel bij de BFOA zullen aansluiten, dat openstaat voor iedereen en veel meer wil zijn dan een eenvoudige vereniging.
“Tot onze essentiële missies behoren beschermen, dat wil zeggen het vermogen van onze klanten vandaag en morgen behouden, maar ook structureren, om een bestuursmodel te organiseren en projecten te starten. Daarnaast omvat dit de overdracht van zowel bezittingen als waarden, een gemeenschappelijke visie. Dit alles in absolute discretie”, verzekert Thomas Descours.
De referentieorganisatie worden
De nieuwe structuur heeft verschillende concrete doelen gesteld. Allereerst om de professionals in de sector te verenigen rond een gemeenschappelijke visie, door de referentieorganisatie in België te worden. De vereniging is onlangs toegetreden tot de International Family Office Federation (IFFO). Ze wil ook het beroep promoten door een definitie te geven van wat een family officer is en wat zijn rol inhoudt. Het zou kunnen dat ze ooit, in overleg met de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), een wettelijk kader voor deze functie vaststellen.
De jonge structuur wil ook uitwisselingsruimtes creëren, met name voor het delen van goede praktijken, waar men profiteert van de ervaring van anderen. Ten slotte wil ze kunnen informeren en opleiden via thematische conferenties of gespecialiseerde publicaties.
Om dit alles te begeleiden heeft de BFOA een duidelijk kader opgesteld met een sterke waardencharter. “Dit draait om integriteit, betrokkenheid, vertrouwelijkheid, duurzaamheid, verantwoordelijkheid, expertise en een samenwerkingsgeest”, geeft Hélène Samain, managing partner bij Yours Advisory, aan.
“Family offices dragen niet alleen bij aan de instandhouding van vermogens, maar sommige SFO’s spelen ook een leidende rol in de economische transformatie van België. Dankzij hun lange investeringshorizon en flexibiliteit, nemen ze deel aan de financiering van innovatieve projecten, voornamelijk in de industrie en technologie”, concludeert de BFOA.
